Försökte överföra sålda bitcoin från kraken till icabanken, nekades.

Permalänk
Moderator

*Sidospår om check och skattebetalning i USA borttaget*

Dryga kommentarer hör inte hemma på SweClockers!

/Vzano, Moderator

Permalänk
Medlem

Jag kan tänka mig att bankerna inte gärna vill ha med kryptovalutor att göra eftersom det är vanligt att dessa används vid olika typer av illegala aktiviteter som ransomware, terrorism och penningtvätt.

Citat:

Penningtvättslagen - Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism - ställer höga krav på att banken har god kännedom om dig som kund och dina bankaffärer. Banken måste förstå syftet med affärsförhållandet och även med de transaktioner som du vill utföra. Därför måste banken ställa frågor till dig när du ska bli ny kund i banken eller utföra dina bankärenden. Den information banken får om dig behandlas konfidentiellt och omfattas av banksekretessen och personuppgiftslagen.
...
Om du inte kan visa giltig id-handling eller lämna en tillfredsställande förklaring till varför du vill få en viss tjänst utförd, får inte banken utföra den önskade tjänsten. Om lagen inte följs kan den enskilde banktjänstemannen bli straffad och banken drabbas av sanktioner från Finansinspektionen. Om banken misstän-ker penningtvätt ska det rapporteras till Finanspolisen, som är en särskild enhet inom Rikskriminalpolisen.

https://www.swedishbankers.se/fakta-och-rapporter/faktablad/d...

Permalänk
Medlem

Anledningen till att bankerna nu tvekar/nekar vid den typen av större överföringar är väl ganska solklar egentligen?

Penningtvätt kostar Nordea miljarder
https://www.svt.se/nyheter/ekonomi/borkronikoren-penningtvatt...

Swedbank får betala fyra miljarder i sanktionsavgift
https://www.svt.se/nyheter/ekonomi/finansinspektionens-presst...

Penningtvättsutredning kring Danske Bank växer
https://www.affarsvarlden.se/artikel/penningtvattsutredning-k...

Permalänk
Moderator
Skrivet av ehsnils:

Jag kan tänka mig att bankerna inte gärna vill ha med kryptovalutor att göra eftersom det är vanligt att dessa används vid olika typer av illegala aktiviteter som ransomware, terrorism och penningtvätt.

https://www.swedishbankers.se/fakta-och-rapporter/faktablad/d...

Skrivet av Joppis:

Anledningen till att bankerna nu tvekar/nekar vid den typen av större överföringar är väl ganska solklar egentligen?

Penningtvätt kostar Nordea miljarder
https://www.svt.se/nyheter/ekonomi/borkronikoren-penningtvatt...

Swedbank får betala fyra miljarder i sanktionsavgift
https://www.svt.se/nyheter/ekonomi/finansinspektionens-presst...

Penningtvättsutredning kring Danske Bank växer
https://www.affarsvarlden.se/artikel/penningtvattsutredning-k...

Det är säkerligen detta som är anledningen. Har tjafsat ett antal gånger med min bank för rent basala tjänster jag ville ha utförda, tex avsluta ett sparkonto som jag inte använder längre.

Lagen säger att banken ska utvärdera risken. Att kategoriskt neka alla transaktioner av en viss typ är inte att utvärdera risken. Att slänga på kunden ett formulär med standardfrågor som alltid är samma är inte heller att utvärdera risken eller att lära känna kunden.

Banken vill inte lägga tid på att lära känna mig som kund eller faktiskt utvärdera någon data. De är lata och dumma och det kommer att bli deras fall. I mitt fall har jag varit kund hos samma bank i mer än 10 år. De har massor med data om vad jag använder mina pengar till och var de kommer ifrån. Dessa frågor jag får svara på i tid och otid ger inte banken mer information.

Permalänk
Medlem

Lite gammal tråd, men fick precis samma problem idag med Ica banken.
Är rätt ny på krypto, har försökt ett tag dock via många olika siter som coinbase, Kraken, Binance m.fl att köpa bitcoin med mitt kort, men alla sidor har nekat köpet och jag har inte fattat varför.

Kom runt det genom att köpa via Svenska företaget Safello.com

Nu när jag gjort lite pengar på Dogecoin så sålde jag en del och gjorde om det till Euro. Gjorde sedan ett uttag från Binance till Icabanken. Fick redan samma dag ett meddelande på banken att de nekat mina insättning för att det kommer från en kryptoplattform. Suck!!!

Ska testa om jag kan göra samma sak som köp, fast ovänt. Man kan även sälja bitcoin via Safello, så jag kanske får ta pengarna, köpa bitcoin för dom, sedan sälja dessa bitcoin via safello som sedan sätter in pengarna till mitt Ica konto. Hoppas det funkar.

Annars står jag där med 20 000 kr som är värdelösa.

Permalänk
Medlem

När jag tagit ut så har jag kört medf btcx ( https://bt.cx/sv/ ) och det har funkat mot nordea.

Permalänk
Medlem
Skrivet av stgr:

När jag tagit ut så har jag kört medf btcx ( https://bt.cx/sv/ ) och det har funkat mot nordea.

Vad är detta för sida?

En annan fråga till alla här.
Jag förde över pengar från coinbase till mitt PayPal konto för att sedan skicka det till min bank.

Det kanske går, får se, det tar tydligen upp till 5 bankdagar innan pengarna kommer fram 😅

Permalänk
Medlem
Skrivet av Ravnit:

Vad är detta för sida?

En annan fråga till alla här.
Jag förde över pengar från coinbase till mitt PayPal konto för att sedan skicka det till min bank.

Det kanske går, får se, det tar tydligen upp till 5 bankdagar innan pengarna kommer fram 😅

Du kan köpa och sälja bitcoins - SEK med dem, till och från ditt konto.

Permalänk
Medlem
Skrivet av stgr:

Du kan köpa och sälja bitcoins - SEK med dem, till och från ditt konto.

Samma som med safello.com som är ett Svenskt företag, har dessutom nyss börsnoterats.