Fick brev från min bank gällande KYC... Vad behöver jag egentligen lämna ut till dom?

För att de har skyldighet enligt lag att motarbeta penningtvätt, och eftersom varken de, eller någon annan av dina banker, kan monitorera dina wallet-överföringar automatiskt, så vill de ha in underlag på dem.

Bara att ge dem det de begär, annars har de full rätt att gå vidare.

Lite sent nu men undvik att föra över vinster/summor direkt från din krypto handel till ditt bankkonto, använd istället någon annan lösning...

Vissa påstår förstås att banken måste förhindra penningtvätt och det stämmer. Även fast det är sant så är den egentliga anledningen att dom vill göra det så svårt som möjligt för dig att använda krypto.

Ditt bästa alternativ är att byta bank.

Klassiska maffiametoder sanktionerade av staten.

Byt bank omgående, huruvida du delger dem all information är givetvis upp till dig men de vill ha kontroll och insyn i dina affärer utan någon särskild anledning (som du förtäljt).

Tråkigt att du ska bli behandlad som en kriminell person när du ej gjort något fel.

Mvh

Det har begärt in underlagen för att säkerställa att det inte är en kriminell person, vill man inte ha sina tillgångar frysta så gör man det genom att skicka in de underlag de önskar. Blir en långdragen tvist annars som man sannolikt kommer förlora då bankerna (alla banker) numer har lagkrav på att stävja penningtvätt vilket tyvärr även har drabbat oss oskyldiga som måste in med underlag för X, Y och Z.

...för att deras ödle-overlords har beordrat dem att göra det.

De behöver följa lagstiftningen och de vill inte riskera att bli straffade för att inte ha gjort tillräckligt, det handlar inte om att de vill försvåra för sina kunder.

Jo jag vet, tro mej, det var därför jag skrev att det är försent nu. Det är därför man inte ska föra över från sin krypto wallet till sitt bankkonto. Det finns bättre lösningar att föra över till än till sitt bankkonto, det är så jag menar.

Lagen om penningtvätt ligger bakom det hela och ger banken ett ben att stå på när dom väljer att spärra enstaka överföringar på några hundringar.

Vid insättning av 500kr i kontanter så får man inga förfrågningar om hur mycket tillgångar man har liggandes under madrassen (eller någon annanstans för den delen), varifrån pengarna faktiskt kommer osv. Men vid insättning av 500kr från kända krypto-sidor så blir man ombedd att utföra så pass mycket arbete - och inkomma med så pass mycket papper och intyg - att det sällan är värt det.

Utöver detta så spärrar vissa banker betalningar till kända krypto-sidor. Pengar som banken är 100% införstådda i varifrån dom kommer (t.ex. lön från arbetsgivare). Detta har ingenting med penningtvätt att göra utan är något som banken aktivt väljer att göra för att dom inte vill att deras kunder ska handla med krypto.

Min bank ska inte bry sig om vad jag köper för min skattade lön. Min bank ska inte lägga sig i ifall jag köper blöjor, ketchup, triss, skor från ebay eller krypto för mina pengar jag får från min arbetsgivare. När min bank börjar spärra specifika affärer (vilket många gör) så har dom lagt sig i bra mycket mer än vad lagen om penningtvätt går.

Ja det kommer varje år. Skrev att mina inkomster var från knarkhandel och buzinnes. Och 20 miljoner om året i inkomst.
Jag hörde aldrig något, så jag tror de bara gör det för att de måste.
Det jag undrar över är alla småbutiker/tobakshandlare som annonserar om moneytransfer.
Är det någon koll på de som skickar en massa pengar till släkten utomlands?

Givetvis, har ju varit ett par åtal om finansiering av terror-verksamhet den vägen även om det borde varit fler förstås.

Det här tänker jag är den springande punkten, de har säkert gjort sin bedömning i vad de minst måste göra för att inte upplevas alltför omständliga, sen lyfter de inte ett finger till för att underlätta för enskilda kunder som vill spekulera i krypto på egen hand (det finns säkert sätt de vill göra det åt dig, så det finns någon lönsamhet för dem).

Men krypto är också ett gissel när det kommer till de hårdare lagstiftningarna om kundkännedom för bankerna, lägg till det faktum att det inte är en arena där de lätt kan sälja på dig tjänster så ser jag inte det som konstigt att banker inte vill ta i det. Det innebär en risk för dem samtidigt som ni är oattraktiva kunder eftersom ni vill sköta spekulationen själv istället för genom deras tjänster. Det betyder inte att de aktivt försvårar för sina kunder, det är bara rätt rimligt affärsmässigt.

Du kan komma att få exakt samma frågor från andra banker utanför Sverige inom EU. Det är EU lagstiftning som gäller och det är denna som senaste åren implementerats i Sverige. Inte heller verkar banker utanför Sverige vara mer kryptovänliga i så stor utsträckning.

Det är när sådant här händer som jag får horn i pannan... jag hade nog gjort så att skicka in svar på alla deras frågor.
Men svaret hade varit i en PDF fil där jag hade sett till att texten visas som en bild, dvs typ tagit screen shot på min text och sedan klistrat in den som bilder i ett PDF dokument.

Sedan hade jag satt begränsningar på PDF:en (inte skiva ut osv) samt krypterat dokumentet.

Sen få banken hantera det hur de vill med en PDF som är lösenords skyddat (de får lösenordet) men där de inte kan skriva ut eller cut'n'paste informationen till något annat på ett enkelt sätt.

Du menar alltså att Tyska banker inte behöver följa EU regler? Det här är exakt samma typ av frågor som folk ibland får när man skickat/tagit emot swishbetalningar som triggat nåt filter eller gjort andra betalningar som inte riktigt passar in i en "Svenssonprofil".

Banken har helt enkelt skyldighet att förstå vad deras kunder pysslar med. Bristande kontroll och översikt leder till böter och i värsta fall åtal av ansvarig personal om bristerna i verksamheten är riktigt grova.

Vill bara tillägga: Bara för att en stat har lagstiftat om något betyder det ej att det är moraliskt korrekt eller sunt, ex. var homosexualitet förbjudet i Sverige för inte alls längesedan, eller att svarta inte fick vistas överallt i USA för mindre än 100 år sedan, etc.

Varför ska ÖHT lagstiftning finnas som möjliggör detta utan misstanke? Borde endast förekomma då skälig misstanke för brott finns, annars har varken staten eller banken med det att göra.

Det är helt sjukt vad vi har kommit att acceptera, friheter som borde vara självklara har tagits ifrån oss bit för bit och nu ska vi vara tacksamma för smulorna som är över.

Jag lider med dig TS, det är kränkande och måste kännas jobbigt.

Mvh