Hur investerar ni?

Har vi någon expert på Google Sheets härinne?

Jag kör en strategi där jag har ca 50% indexfonder som jag inte ska röra, och 50% utdelningsaktier (svenska och amerikanska, ett par kanadensiska) där tanken är att få så hög "månadsinkomst" som möjligt (och behöver jag inte pengarna så återinvesterar jag dem naturligtvis). Ingen aning om utdelningsbiten är optimal i form av avkastning, men JAG blir motiverad av att det trillar in pengar på kontot med jämna mellanrum.

Nu har jag skapat ett litet ark där jag bokför alla aktier jag har, med namn, kod/ticker, kurs, antal aktier, och så bockar jag för vilka månader aktien har avkastning och delar det med direktavkastningen i procent (som då är baserad på hela året) för att få en ungefärlig utdelning per månad.

Allt funkar väldigt bra, förutom att Googlefinance-funktionen inte har stöd för att automatiskt hämta direktavkastning. Så jag måste manuellt fylla i den i procent, och den ändrar sig ju baserat på kursen så det är inte jättebra. Inte heller kan jag ta senaste utdelningen då det kan vara varierande stora utdelningar på olika tider på året. Alternativet är att ta det senaste årets utdelningar i kronor och dela med antalet utdelningar. Men det blir fortfarande inte helt bra då det också ändras hyfsat ofta, samt att det kanske inte blir korrekt summa för rätt månad utan bara ett genomsnitt (vilket också gäller med den lösning jag kör nu iofs).

Hur hade ni gjort? Nån som vet nåt bra sätt? Antingen något script/formel som fungerar för er, eller något bättre sätt att räkna ut det på som inte kräver justeringar lika ofta?

tyvärr inget svar på din fråga men,
du har säkert redan koll men tänk på om du har mycket utländska aktier med utdelning så passar det bättre o ha på ett KF istället för ISK. om du nu inte gillar att ansöka själv om avräkning för den utländska källskatten i din inkomstdeklaration det år du redovisar den utländska inkomsten.
sen minns jag inte exakt men ja tror på ISK får man inte tillbaks mer än schablonbeloppet.. MEN jag vara ute o snurra helt här

Skaffade Avanza idag för att köpa lite aktier för kul skull ibland.
Köpt BBBY samt AIK B till att börja med

Köpte också AIK B som en av mina första aktier fast i januari, då låg den på 2,23 tänkte att om dom vinner Allsvenskan kanske den går upp men aktien och fotbollslaget går ungefär lika dåligt
Ligger minus 9,87% min tveklöst sämsta aktieaffär under 2022 så här långt.

Då har du varit mer lyckosam än många andra, så trösta dig med det

Vad det gäller mina fonder som Avanzas fondrobot valde åt mig har det gått betydligt sämre, där ligger jag back typ 25% men det försöker jag att inte tänka på då dom långsiktigt säkert kommer gå tillbaka till tidigare nivåer, och kanske även att öka i framtiden
Iallafall om man får tro på alla experter jag pratat med...

De flesta är back 20-30% i år. Det får man räkna med. Kan säkert gå ned lite till i och med läget (krig, el och lågkonjunktur)
Jag fortsätter månadsspara som vanligt och tycker det är tråkigt att se att det går ned, men det gör det.

Det löser du väl enklast genom att tex hämta pris i A1, skriva in yield manuellt i tex B1, formel i C1 med B1/A1 och sedan göra den kolumnen procentbaserad? nackdelen är att du får manuellt uppdatera utdelningshöjningar men de görs ju inte så ofta så det kan man överleva. Så gör jag iallafall, glöm inte att skapa en extrakolumn för ticker och referera till den istället för att hårdkoda

Tack! Att manuellt lägga in den sammanlagda utdelningen över året är nog ett bättre sätt, men jag fattar inte riktigt. Ta t.ex Boliden:

https://www.avanza.se/aktier/om-aktien.html/5564/boliden

De har en direktavkastning på 3.21% just nu, men de har delat ut 26 kr uppdelat i två utdelningar under 2022. Utgår jag från det värdet så blir DA:n typ 7.8% vilket är fel. Så jag gissar att den ena utdelningen är en extrautdelning som inte räknas i Avanzas värde? Hur baserar de det? Finns det inget enkelt sätt man kan få fram utdelningen i kronor över året på? Det enda Avanza säger är senaste utdelning men det kan ju vara allt från en per år (då är det ju enkelt att räkna) till typ fyra stycken eller i vissa få fall en per månad.

10,5/(gårdagens stängningskurs) antagligen?

Yup, men om dollar går ner kan eventuellt aktier gå upp igen eftersom det blir billigare att köpa dom, vilket kan leda till en ny bullrun. Men lägre dollar värde gör att utdelningarna är värda mindre, å andra sidan är aktiers värde beroende av framtiden så det kanske inte är så relevant. Men lägre dollar värde gör att det blir lättare att sälja vilket leder till högre vinst å högre värderingar. Valutaspekulation är synnerligen komplicerat. Vem vet? xD

Ja precis, men sen finns en utdelning på 15.50 där också, som verkar vara en extrautdelning eftersom direktavkastningen inte går ihop om man räknar med den. Men tittar man på förra året så hade företaget två utdelningar så det är svårt att veta vilka som ska räknas och inte. Jag vill ju veta hur ofta företaget delar ut och hur mycket det blir, eftersom jag vill göra en beräkning av månadsutdelningar.

Hade varit så sjukt mycket enklare om något av dessa värden gick att hämta automatiskt, så man slipper uppdatera rubbet manuellt med jämna mellanrum.

"Styrelsen föreslår en utbetalning till aktieägarna om 26,00 kronor per aktie genom en utdelning på 10,50 kronor (8,25) per aktie, och en extra utbetalning på 15,50 kronor (6,00) per aktie genom ett automatiskt inlösenförfarande."

Jo, det står ju i något pressmeddelande nånstans, av alla hundra per vecka. Men Boliden var bara ett exempel. Försöker få fram något garanterat vis att få fram något jag kan räkna ut utdelningen på utan att behöva uppdatera så ofta.

Eller försök inte tajma marknaden. Det är ändå omöljigt att förutspå