Sätta in kontanter på flera banker

Permalänk
Medlem
Skrivet av Albin2:

Det kommer inte ifrån något olagligt. Har som sagt sparat kontanter hela livet

Mjo, men är det kontanter så har sparandet inte varit längre än 5-5.5 år drygt.
så de kan nog tycka att det ska finnas kvitton eller goda förklaringar för alltihop, något de gör även om det kan verka som ett rimligt och legitimt sparande

98 årig gammal tant blev av med sina 200k i madrass-pengar pga:
ja, vi misstror ju henne inte, men hon kan inte bevisa att det är vita pengar
https://www.reddit.com/r/sweden/comments/h9piet/98%C3%A5ring_...

Så du får nog ha mer kött på benen än att du "alltid gillat cashmoneysar men nu ändrat dig och vill sätta in 60k från de senaste 5 åren av sparande. "

lite kvitton, ägarbyten och annat är en god start, det är ju inte direkt svårt att få ett kvitto/köpebevis fixat i efterhand, och så sätter du in för motsvarande summa några gånger.


Du kan alltid handla på systemet och mataffärer än så länge åtminstone!

Visa signatur

Win 12 pro | AMD i7 tolvsjuhundraX 1.2ghz | Asus Mode kort delux Fashion Gucci | 32 GB 1337 MHz
AMD 2020 Corona GPU | 1GB HDD Seagate Expansion | ~3 KB SDD
Fractal design K3 | motionscykel 850W | Dell 32 ventiler överliggande kam
mbturbo.com

Permalänk
Avstängd
Skrivet av Albin2:

Det kommer inte ifrån något olagligt. Har som sagt sparat kontanter hela livet

Då är det inte några problem. Visa bara varifrån pengarna kommer. (Något som staten godtar.)

Visa signatur

AMD Ryzen 5900X, ASUS ROG Strix B550-F Gaming, Corsair RM850e, Noctua NH-D15, Corsair 64GB (2x32GB) DDR4 3600MHz CL18 Vengean, Radeon 6700 XT, Ubuntu 22.04

Permalänk
Medlem
Skrivet av Albin2:

Det kommer inte ifrån något olagligt. Har som sagt sparat kontanter hela livet

Skulle det vara så gissar jag du sitter på en hel del gamla mynt och sedlar som inte är giltiga längre. Jag vet inte men det låter lite osannolikt. Är mynten från före 2018 så är de värdelösa, sedlar från före 2017 kan dessutom bara växlas in på riksbanken mot en avgift, samt att du måste bevisa var de kommer från.

Visa signatur

Phanteks P400A RGB : Asus Prime X570-P : Ryzen 9 5900X : Corsair H100X : 32GB G.Skill Trident Z Neo 3600CL14 : Sapphire Nitro+ 6800 XT : Xiaomi 34" Curved 3440x1440 : Playseat Evolution Alcantara : Thrustmaster T300RS GT / Ferrari SF1000 Edition Add-on : HP Reverb G2

Permalänk
Medlem
Skrivet av Alphahanne:

Skulle det vara så gissar jag du sitter på en hel del gamla mynt och sedlar som inte är giltiga längre. Jag vet inte men det låter lite osannolikt. Är mynten från före 2018 så är de värdelösa, sedlar från före 2017 kan dessutom bara växlas in på riksbanken mot en avgift, samt att du måste bevisa var de kommer från.

Det här är kanske den mest intressanta inflikningen. Om nu TS har "sparat hela livet", så borde en betydande andel vara i gamla sedlar, som inte ens är giltiga längre. Om inte så är ju alla dessa gåvor givna efter 2017, vilket rimligen inte är "hela livet". Så TS måste nog välja sina ord mer noggrant, så man inte ger banken skäl att bli misstänksam om det rör sig om helt legitima tillgångar.

@TS
Nu framgår inte hur stor andel som är försäljningar på Blocket/Tradera, men dessa borde TS ju enkelt kunna styrka med utdrag från respektive tjänst. Då borde "gåvo"-andelen minska och bli lättare att förklara. Som 19 så borde det inte heller vara orimligt att vilja sätta in pengar man samlat på sig under födelsedagar och julaftnar under några års tid, så länge inte beloppen är allt för stora.

Annars är det väl bara att höra av sig till banken och förklara situationen och att du skulle vilja sätta in kontanterna på ditt konto, men av uppenbara skäl så upprättas inte gåvobrev från släkt och vänner för födelsedagar och julklappar.

Permalänk
Medlem

Försöker sweclockers hjälpa en nybliven gangster hur man tvättar pengar? 🤣

Permalänk
Medlem
Skrivet av jehuty:

Försöker sweclockers hjälpa en nybliven gangster hur man tvättar pengar? 🤣

Fy fan vad kul det hade varit om det stod i nyheterna om någon månad "svenskt forum hjälpte ungdom att tvätta pengar".

Permalänk
Medlem

Sätt in i omgångar. Be föräldrar skjuta in 10 vardera så är du klar på någon vecka.

Visa signatur

ASUS ROG STRIX Z790-F Gaming | Intel Core i5-13600K | Corsair Dominator Platinum RGB | ASUS ROG STRIX RTX 3080 OC | Samsung 980 PRO | Corsair H115i Elite Capellix | Corsair AX1600i | Corsair 500D RGB SE | ASUS ROG PG279Q

Permalänk
Medlem
Skrivet av Albin2:

Det kommer inte ifrån något olagligt. Har som sagt sparat kontanter hela livet

Hela livet?
Är sedlarna fortfarande giltiga?

Permalänk
Medlem

Det här är ju så uppenbart becknarpengar. XD

Ingen bank har 18 års gräns. Jag har haft bankkonto sen jag föddes.

Visa signatur

ASUS X570-F, AMD Ryzen 9 3900x, 16Gb RAM, Gigabyte 2070Super auros

Permalänk
Avstängd
Skrivet av jehuty:

Försöker sweclockers hjälpa en nybliven gangster hur man tvättar pengar? 🤣

🤡

Permalänk
Medlem

Byt kontanter mot inkommande swish ifrån vänner och familj. Märk betalningarna som något du "sålt"

Visa signatur

CITERA FÖR SVAR

Ah, MX Blues, the power of nuclear bombs at your fingertips!

13700KF / Gigabyte Z790UD / 32gb DDR5@6000mhz / Powercolor RX 6700 XT 12Gb / NZXT HALE90 750 / NZXT H2 White

Permalänk
Medlem

https://www.compricer.se/nyheter/artikel/satta-in-kontanter--...
Använd insättningsautomat, gjorde det själv för några dagar sedan, gick väldigt enkelt.

Och i fortsättningen, be dina köpare Swisha

Visa signatur

/O

Permalänk
Medlem
Skrivet av Albin2:

Har vart kund på banken i ett år bara. (Eftersom det är 18 års gräns).

Vad är det för bank du använder som har 18-årsgräns?

Permalänk
Medlem
Skrivet av joakim99:

Vad är det för bank du använder som har 18-årsgräns?

De flesta banker kräver målsmans närvaro för att öppna konto om man är under 16-18 år.
Vissa banker tillåter sedan efter måldmans godkännande att ungdomen hanterar kontot själv from 13 års dagen.
Kan skilja mellan bankerna.

Visa signatur

..:[EVGA Z97 Classified][Intel Core i7 4790K @ 4.8][4x8GB Dominator @ 2133 XMP][2x EVGA GTX 980 Ti SC+ ACX 2+][Cooling EKWB custom loop]:..
..:[EVGA X99 FTW K][Build in progress]:..

Permalänk
Medlem
Skrivet av joeldeluxe:

Det finns en anledning till att lagen om penningtvätt finns

Ja, för att göra livet surt för Medelsvensson och göra det så jobbigt som möjligt att använda kontanter.
EU satte 10 000 € som gräns, men Sverige valde att översätta det till 10 000 SEK.

De som är kriminella struntar i dessa lagar och kan tvätta pengarna ändå.

Visa signatur

Ryzen 5800X3D | 64 GB Ram | 7900 XTX | Seagate FireCuda 520 2TB * 3

Permalänk
Avstängd

Skatta på kontanter

Jaha tack för alla svar. Vissa av er säger att jag ska skatta från vinsten av det jag sålt. Hur gör jag då med kontanterna eftersom jag inte kunde sätta in det😅

Permalänk
Medlem

(Arbetar inom branschen)

Du får helt enkelt vara beredd på att svara upp med svar på de frågor som bank(erna) sannolikt kommer att ställa vid insättningar av kontanter. Om du är ny kund på en bank så kan du räkna med att den sannolikheten är förhöjd eftersom banken bygger upp kundkännedom över tid.

Banken har rätt att neka dig insättningar av kontanterna om de bedömer att risken för penningtvätt (PT) eller terrorismfinansiering (TF) är för stor med din transaktion/dina transaktioner.

Om banken misstänker PT eller TF - det sistnämnda ej troligt, men skriver ut det eftersom samma regelverk reglerar både PT och TF - kommer de att rapportera dig till Finanspolisen. Finanspolisen är en enhet inom Polismyndigheten som utreder dessa anmälningar och beslutar om eventuell vidare åtgärd. Du som kund kommer inte få reda på att du har blivit rapporterad eftersom det föreligger sekretess och straffansvar för bankanställda att röja detta.

Ovan gäller alltså generellt vid insättningar av kontanter eller andra högrisktransaktioner. Om man inte har något att dölja, och kan visa på försäljningskvitton etc. så har man inte heller något att oroa sig för. Regelverket är till för att motverka just PT och TF, och har man rent mjöl i påsen finns det inget att oroa sig för.

Permalänk
Medlem
Skrivet av MrWIB:

https://www.compricer.se/nyheter/artikel/satta-in-kontanter--...
Använd insättningsautomat, gjorde det själv för några dagar sedan, gick väldigt enkelt.

Och i fortsättningen, be dina köpare Swisha

Endast baserat på vad du har skrivit här så skulle det inte förvåna mig ett dugg om vår kära myndighet nu sitter och utreder dig i detta nu.

Alla transaktioner som går genom en bank ska övervakas enligt lag. Swish-transaktioner är den vanligaste orsaken till att bankerna rapporterar privatpersoner till Finanspolisen, så att tro att det skulle gå under radarn är inte särskilt klyftigt.

Permalänk
Medlem

Det har ju gått på tok för långt i Sverige med kontanträdslan. Medel svensson kan gott o väl ha 10-100k i kontanter i omlopp på fullt lagliga sätt.
Att bankerna/staten tror att man finanierar terrorism eller penningtvättar från 100kr o uppåt e helt jävla sjukt.
Frågorna borde komma efter 100k. Över det kan dom få fråga. O då har man nog mer noga kvitton på saker man säljer oxå. Typ bil eller båt eller Snöskoter eller va fan som helst.
Inte fan skriver jag kvitto med nån om jag säljer ett Grafikkort för 15k.

Visa signatur

ASUS X570-F, AMD Ryzen 9 3900x, 16Gb RAM, Gigabyte 2070Super auros

Permalänk
Medlem
Skrivet av Mullvaden83:

Det har ju gått på tok för långt i Sverige med kontanträdslan. Medel svensson kan gott o väl ha 10-100k i kontanter i omlopp på fullt lagliga sätt.
Att bankerna/staten tror att man finanierar terrorism eller penningtvättar från 100kr o uppåt e helt jävla sjukt.
Frågorna borde komma efter 100k. Över det kan dom få fråga. O då har man nog mer noga kvitton på saker man säljer oxå. Typ bil eller båt eller Snöskoter eller va fan som helst.
Inte fan skriver jag kvitto med nån om jag säljer ett Grafikkort för 15k.

Det är ju ett sätt att se det på...

Jag tror dock inte du tycker det är lika toppen om någon kan sälja knark för 100k kontant och omsätta dessa som vita pengar dagen efter utan en enda fråga eller kontroll. Det finns en anledning till att regelverket är uppbyggt på det sätt det är - och det har att göra med att det finns en massa skumpatrask som utnyttjar det finansiella systemet i sin brottslighet.

Vill även understryka att det är underliggande lagar och förordningar som gör att bankerna tvingas agera på detta sätt. Bankerna har inte valt detta - det är lagstiftaren. Därutöver - varför tar du betalat i kontanter om du säljer ett grafikkort för 15k? Många tror att det är en rättighet att nyttja banker och sina konton precis som man behagar, men banker är kommersiella aktörer och agerar efter den spelplan som är ritad av lagstiftaren. Om du är kund hos en bank behöver du förhålla dig till deras regler och villkor på samma sätt som du om du köper en vara/tjänst av något annat företag.

Permalänk
Medlem
Skrivet av Albin2:

Jaha tack för alla svar. Vissa av er säger att jag ska skatta från vinsten av det jag sålt. Hur gör jag då med kontanterna eftersom jag inte kunde sätta in det😅

Huruvida man ska skatta på vinsten eller inte är oberoende av om du får in pengarna på banken eller inte. Jag har hört om folk som ska och vill skatta på sina vinster från kryptovalutor, men inte kan eftersom bankerna i dessa fall inte har tillåtit överföringar från kryptobörserna. Skatten ska dock in oavsett.

Huruvida du behöver skatta för dessa saker har jag ingen aning om, men om det är helt lagliga pengar som du hävdar så tycker jag inte du ska börja sätta in från olika banker eller göra massa andra saker som i en banks ögon ser ut som penningtvätt. Bättre då att helt enkelt försöka få in alla pengar i en stor insättning (gärna i samband med att du har fått OK från banken att du kan sätta in dem) och helt enkelt förbereda dig på de frågor du förmodligen kommer få

Permalänk
Medlem

19 år och fått gåvor motsvarande 60k
Schyst
En annan fick en mössa här, några ullstrumpor där

Det är svårt med kontanter idag, finns många och jävligt allvarliga gropar du enkelt kan hamna i

Sluta upp med kontanter, använd de du har till mat, kläder och någon beg bil

Godspeed youngling

Permalänk
Medlem
Skrivet av Marcusju:

19 år och fått gåvor motsvarande 60k
Schyst
En annan fick en mössa här, några ullstrumpor där

Det är svårt med kontanter idag, finns många och jävligt allvarliga gropar du enkelt kan hamna i

Sluta upp med kontanter, använd de du har till mat, kläder och någon beg bil

Godspeed youngling

Exakt, lättaste sättet att "tvätta" "födelsedagspengar" och så lär man sig av sin läxa och blir en hederlig medborgare så slipper man huvudvärken som mycket kontanter leder till år 2023 när vårt samhälle i princip är kontantlöst.

Visa signatur

R7 5800X3D / RX 6950 XT / 32GB Ram / 1TB SSD / X570 Bräda / 850w Nätagg.
32 Tums Skärm 1440p 144hz Curved VA panel.

Permalänk
Quizmästare Malmö 2022

Fan dra till närmsta kasino och spela i 5 min sedan växlar du ut alla pengar så har du helt plötsligt vunnit 60k på kasino.
Så länge du inte hinner förlora massa

Permalänk
Medlem
Skrivet av DhrDevil:

Endast baserat på vad du har skrivit här så skulle det inte förvåna mig ett dugg om vår kära myndighet nu sitter och utreder dig i detta nu.

Alla transaktioner som går genom en bank ska övervakas enligt lag. Swish-transaktioner är den vanligaste orsaken till att bankerna rapporterar privatpersoner till Finanspolisen, så att tro att det skulle gå under radarn är inte särskilt klyftigt.

Aj aj aj ...
Well finanspolisen är välkommen att undersöka min ekonomi om de så vill, inget att dölja.
Men bra att veta (eller kanske mer intressant) att de till och med övervakar Swish, måste ju vara galet många transaktioner per dag.

Visa signatur

/O

Permalänk
Medlem
Skrivet av DhrDevil:

Vill även understryka att det är underliggande lagar och förordningar som gör att bankerna tvingas agera på detta sätt. Bankerna har inte valt detta - det är lagstiftaren.

Det här är bara delvis sant. Mycket av den lagstiftning som finns preciserar inte vad som skall göras eller hur - utan lämnar detta till bankerna att avgöra. Bankerna drar det sedan några varv till eftersom de egentligen är allergiska mot allt vad fysiska pengar heter och helst skulle slippa ha med miljontals kunder man knappt tjänar någonting på att göra. Så vi har dagens situation där bankerna glatt kan slå ifrån sig och skylla på lagstiftning, när de i själva verket på egen hand fått utforma de regler de satt.

Visa signatur

Ryzen 3700X | Asus X570-F | 32GB Kingston Fury Renegade | RX 7800 XT | Fractal Design R6C | Noctua NH-D15 | Corsair RM650x | 6TB SSD av varierad kvalisort | Asus VG279QM | Ducky One 2 | CM MM720

Permalänk
Avstängd
Skrivet av Marcusju:

19 år och fått gåvor motsvarande 60k
Schyst
En annan fick en mössa här, några ullstrumpor där

Det är svårt med kontanter idag, finns många och jävligt allvarliga gropar du enkelt kan hamna i

Sluta upp med kontanter, använd de du har till mat, kläder och någon beg bil

Godspeed youngling

Låter kanske som jag fått massor men det kanske är 3000 per år och resten från egen försäljning via blocket,fb,tradera

Permalänk
Avstängd
Skrivet av PatrickP:

Huruvida man ska skatta på vinsten eller inte är oberoende av om du får in pengarna på banken eller inte. Jag har hört om folk som ska och vill skatta på sina vinster från kryptovalutor, men inte kan eftersom bankerna i dessa fall inte har tillåtit överföringar från kryptobörserna. Skatten ska dock in oavsett.

Huruvida du behöver skatta för dessa saker har jag ingen aning om, men om det är helt lagliga pengar som du hävdar så tycker jag inte du ska börja sätta in från olika banker eller göra massa andra saker som i en banks ögon ser ut som penningtvätt. Bättre då att helt enkelt försöka få in alla pengar i en stor insättning (gärna i samband med att du har fått OK från banken att du kan sätta in dem) och helt enkelt förbereda dig på de frågor du förmodligen kommer få

Okej tack för bra svar

Permalänk
Medlem

Jag kan inte sluta föreställa mig OP så här när han är på väg att sätta in sina pengar:

Visa signatur

Bra, snabbt, billigt; välj två.

Ljud
PC → ODAC/O2 → Sennheiser HD650/Ultrasone PRO 900/...
PC → S.M.S.L SA300 → Bowers & Wilkins 607

Permalänk
Medlem
Skrivet av Phod:

Jag kan inte sluta föreställa mig OP så här när han är på väg att sätta in sina pengar:

<Uppladdad bildlänk>

Hehe, påminner mig om när jag på det glada 80-talet stegade med 100k i kontanter från banken tvärs över gatan till posten för att betala en sak, allt för att spara de 25 (eller var det 50) kronorna extra det kostade att betala till postgiro direkt på banken.

Visa signatur

Phanteks P400A RGB : Asus Prime X570-P : Ryzen 9 5900X : Corsair H100X : 32GB G.Skill Trident Z Neo 3600CL14 : Sapphire Nitro+ 6800 XT : Xiaomi 34" Curved 3440x1440 : Playseat Evolution Alcantara : Thrustmaster T300RS GT / Ferrari SF1000 Edition Add-on : HP Reverb G2