Bästa kreditkort [Samlingstråd]

Har du provat att skriva till amex support i appen? Väldigt bra att ha och göra med.
Men de kanske inte kan hjälpa gällande e-faktura?

När jag skickade in min ansökan till kortet så skrev jag bara för- och efternamn.
Struntade i mitt mellannamn. Så det var väldigt smidigt för egen del.

Jag skulle satsa på Amex Blue (1,25% cashback) och du inte tror du får ut mer av SAS-poäng via Amex Premium. Personligen tar jag hellre cashen, så fick bli Amex Blue för min del.

Ja, jag vill ha Cashback. Med Everydaycard så fick jag in cirka 1800 kr / år efter jag räknat bort årsavgiften. Då fick man bara 0.5% cashback de första 40 tusen, efter det fick man 1 % cashback.
Så 1.25% från första kronan, även med den dyrare årsavgiften, borde ge mig mer cashback tillbaka.

Vi får se.

Hade tidigare AMEX SAS, men då jag slutade resa på jobbet, blev rewards näst intill värdelösa.
Blev dock lite sugen på AMEX Bue cachback när jag läser om den i tråden. Har idag Volvokort, med 0,5% i värdecheckar.
Om någon vill PMa mig en inbjudan, skulle det uppskattas. Jag har förstått att vi båda tjänar på det.

Har fyra invites, i PM, tack till dem som skickat. Skall prova dem i kronologisk ordning, någon borde fungera.
Återkommer med intryck, när jag testat ett tag. Det jag kommer ihåg från senast, var just att det inte fungerade över allt.
Men kundservice var outstanding, när man inte fått någon vara. De drog helt enkelt tillbaka betalningen för säljaren. Allt som behövdes var att man epostade någon form av underlag för vad man påstod. VISA/MC skulle bara sagt "Good luck, du får ta det med din kortutgivare(Bank).
Därför jag vill ha det igen. Med Cashback som belöning, istället för flygpoäng, så är det troligtvis precis vad jag önskar. Vi får se.

Fick fyra invites, den första hade ett AMEX Elite, invite fungerade för Elite eller Platinum.
Blue cashback gick inte.
Andra var för Blue Cashback, den fungerade.
Jag blev godkänd på ca 10 miuter. (Fick en aldeles för hög kred limit, kan bero på att jag haft AMEX tidigare,
skall sänka när jag kommit igång.)

I morse fick jag ett mail från AMEX "Du är bara några steg ifrån dit AMEX-kort" med en "knapp" att klicka på.
Jag misstänkte phishing försök. Så jag ringde AMEX. (Bara engelsk talande suport?) Korten var redan skickade.
Morgonens mail förblir ett mysterium.

Blir Primärt AMEX. Backup: Revolut. Backup till backuppen, bankens debit kort. borde räcka.

Tänkte just fråga finns inget annat cashback kort som har mer än 0.5% ?
Jag orkar inte med Amex iaf... Har Preem idag som ger 0.5% så finns annars ingen anledning att byta.

Det med mailet att du bara är några steg ifrån ditt amex kort fick jag också. Men jag tror det var att jag börja fylla i ett formulär, avbröt eller fyllde i fel minns inte. Jag blev inte klar iallafall. Sen gjorde jag om det. Så den påminde mig bara om att jag påbörjat en gång som jag inte fullföljt.

Med extra kort för frun och försöka styra alla inköp till AMEX, tänker det börjar närma sig "värt besväret".
Har börjat kolla över allt där jag brukar spendera, hitintills har alla sagt att AMEX går bra.
(Jag är merdveten om att restauranger m.m. inte tar AMEX. Men det har man Revolut som backup för.)

Kan vara så. Jag fyllde i hela formuläret, men när jag klickade vidare, hade sidan time out, jag var för långsam. Gjorde om snabbare och allt var klart, fick godkänt ansökan på tio minuter.

Har också letat men inte hittat något som har mer än 0.5% cashback, är nog Norweigan som gäller om man inte vill köra Amex

Jag kan tipsa om Gekåskortet där det är 1%, men att det blir som värdekoder till Gekås.

Om man geografiskt bor tillräckligt nära så kan det vara ett alternativ.

Precis, vad jag förstått så har de ju ingen övre gräns, så det är ju bra på det viset.
Se: https://www.americanexpress.com/content/dam/amex/se/documents...

MEN som en mer allmän kommentar angående ett sånt här kort i sammanhanget att försöka optimera kortbetalningar:

1. Amex accepteras inte lika brett som Mastercard och Visa

2. Det är ett exempel på ett kort som i princip bara är "lämpligt" för köp i SEK ur optimeringshänseende, annars dominerar valutaväxlingskostnaderna istället (är väl dock samma situation med Norwegian-kortet)

Så man behöver då förmodligen åtminstone något annat kort av rent praktiska skäl (1), och beroende på vad man har för regelbundna utgifter kan ju (2) vara en faktor för vad man bör välja för kompletterande kort.

Att kapa bort 2% valutaväxlingsavgift (+ eventuellt då en förmodligen onödigt riggad växlingskurs) kan ju snabbt bli mer intressant än 1.25% cashback om man nu har en nämnvärd volym av utgifter i andra valutor.
Om man antingen då reser eller bara shoppar en del i EUR/USD/...

Amex har ofta fördelaktig kurs utomlands. Man kan inte ta det så digitalt.

Det är ganska "dyrt" men om det är "dyrare" beror förstås på vad du jämför med, vilket väl är en viktig poäng i "mothugget" jag fick ganska så omedelbart.

Men du har iaf utöver varierande nivå av "orättvisor" vad gäller växlingskurser en avgift på 2% så fort du inte betalar i SEK (respektive 1.99% tror jag det stod vad gäller Norwegian-kortet), så det är en faktor iaf.

Många har istället en betydligt sämre växelkurs.

Ofta är Amex billigare än Mastercard, i vissa valutor tvärtom.

Jag brukar växla till EUR i Revolut appen, innan resan. Så länge det finns EUR på kontot så ryker de först. (Bara öppna för den valuta du behöver och växla innan.)
Revolut tar ingenting för att växla under kontorstid, inget valutapåslag. Det största man riskerar tappa är väl om kursen skulle svänga kraftigt. Men det kan å andra sidan svänga åt båda hållen.
Själv tänker jag att Revolut kortet blir ett bra komplement till AMEX kortet fram över (Får AMEX kortet på onsdag)
Det enda riktigt tråkiga är att numera tar ALLA betalt om man behöver ta ut cash. AMEX vill ha, automaten vill ha, går många procent i avgifter. Där är bankens kort bäst och låt alltid din bank växla. (Var endaATM föreslår en sunkig växlingskurs. De får nöja sig med sin avgift.)

Jag är skeptisk till att Amex skulle sticka ut med en typiskt klart bättre kurs, men även om vi säger det...
Är isf kursen Amex använder verkligen så mycket bättre jämfört Mastercards/Visas kurser att det kan kompensera en 2% avgift också?

(Om man nu vill optimera för dessa köp så finns det ju iaf Mastercard/Visa-kreditkort med 0% växlingsavgift, så det känns inte som en irrelevant jämförelse)

Ja, om man inte kräver att det måste vara ett kreditkort så lär det ju kunna löna sig att helt runda att kortbolagen ska sköta växlandet genom att ha rätt valuta istället (t.ex. då Wise, Revolut).

Amex har ett pålägg på 1,6% och Visa 0,19% jämfört med ECB:s referenskurs, när man växlar SEK till EUR.
Sen tillkommer utfärdande banks ev växlingspåslag för visa-korten.

Om vi då tänker oss att vi har ett amex blue med 1,25% cashback och jämför med ett northmill visa (0% påslag), så blir det 0,16% dyrare att handla i EUR med amex.

https://www.americanexpress.com/se/legal/fx-ecb-jamforelse/in...
https://www.visa.se/support/consumer/travel-support/exchange-...

För tydlighets skull, är 1.6% pålägg med deras 2% avgift inräknad? Isf är det inte lika farligt, även om det förstås är sämre... (men man får förstås ligga ute med cashback-mellanskillnaden rätt länge).

Jag märkte att växlingskursen med Revolut är mycket bättre än bankerna och kreditkortsutgivarnas egna kurser, samt att man slipper växlingsavgiften. Så det man tjänar i ev. cashback förlorar man x2 i deras avgifter. Så jag skickar över pengar till Revolut, växlar när det är gratis i deras app, och betalar sen med deras virtuella kort när jag är utomlands.

Jag vetifan?

Idag får jag 87 EUR för min tusenlapp hos Visa, medan revolut säger så här:

Hmm... där ser man. Jag jämförde med Everydaycards valutakurs i somras, då var det tvärt om.