Hur investerar ni?

Avviker man allt för mycket från index (åt endera håll) har man för hög risk, det är min absoluta uppfattning. Men allt beror ju på syftet med sparandet, tål man hög risk och gillar snabba klipp är det så klart ointressant med indexnära investeringar.

Att som någon här ovanför visa 8% plus när börsen som helhet backat gör ju att man blir minst sagt nyfiken på innehaven och den portföljens utveckling.

Någon mer som har problem med Avanza?

@Songless checkade snabbt, inloggning funkar inte för mig.

@Songless Hade problem med att logga in med bankId förut men funkar nu.

EDIT: Nepp, nu laddas inget upp inne i appen istället.

Alla satsar inte på 100% index-fonder. Jag har 60% i index-fonder, men 40% i enskilda innehav. Min september var inte så rolig -6.40% (OMXS30 -1.34% och DJ USA -4.82% i september som jämförelse) men tittar jag på 2023 hittills så ligger jag +12.25% (OMXS30 +7.25% och DJ USA +7.72% hittills i år som jämförelse)

Men som du säger, det är genom att ta en större risk och det passar absolut inte alla, kan ju lika gärna gå åt skogen också.

Need advice...eller bara en konfirmation.
Investerade 100 lakan i Microsoft för 8 veckor sedan...(i och med köpet av Activision tänkte jag eller inte...)

Ser jag rätt i värdehöjningen? Sälj? YAS!?
Helt sinnes...miljonär...

Förstår inte alls vad du menar?

https://www.google.com/finance/quote/MSFT:NASDAQ?sa=X&ved=2ah...

Microsoft har rört sig + 1,82 % sen 8 veckor tillbaka....

Rätt tveksamt att ett så stort bolag som Microsoft helt plötsligt skulle värderas tio gånger så högt sedan du köpte för åtta veckor sedan dock.

Inte mig emot då jag också är investerad i MS 😉

Don't quit your day job. Du ser i syne.

Felaktiga uppgifter...fyfan avanza.

jag som är IG/etta/- på matematik.

1,82% på 100 000

minus skatt 30% i guess?

Fan trodde jag hade det...aldrig får man va gla`

Jag hade fel. Avanza ljög tillfälligt...

Lätt hänt. Har själv blivit lite väl glad innan jag insett att det inte är möjligt.

Till dem som sparar långsiktigt här. Fundera på att göra ny insättningarna till ett vanligt VP framför ISK/KF.
VP har även har rätten att dra av kapitalförluster till 100% mot vinst.

Isk skatten nästa år kommer höjas till 1.2% av det totala kapitalet, det är en stor negativ ränta på ränta effekt.

ISK/KF tycker jag primärt bör användas av aktörer som handlar flera gånger per dag. I instrument/terminer, alternativt sitter i väldigt hög utdelande aktieslag.

Om du ligger i indexfonder och snittar 8% avkastning per år så är ju ISK fortfarande fördelaktigt upp till 7,5% statslåneränta (2,48% avgift på ISK). Enligt bilden du delar. Så det är fortfarande ingen större idé att byta till ett "vanligt" konto där vinster skattas 30%.

Jag betalar hellre 30% vinstskatt på 8% i det läget. Och då har vi inte ens börjat räkna på vad det ger för ränta på ränta effekt på längre sikt.

Du betalar betydligt mer skatt än 30% på 8% av innehavet... Allt beror ju på vad du har satt in.

Han menar 30% skatt på 8% vinst.

Det blir dock väldigt svårt att jämföra över längre tid, då ISK lär ändras beroende på regering.
Men har svårt att tänka mig att isk inte är mer lönsamt under en 10-20 års period. Desto högre vinst desto sämre med fond konto...

Förutsatt att jag ska omplacera pengarna, det är först då jag behöver betala vinstskatt.

Och då kan jag även använda dessa pengarna för att rensa ut "surdegar" eller andra spekulativa placeringar, alternativt sänka mitt gav i bolag man kommit in högt.

Fördelen är dock att Isk avgiften redovisas som kapitalinkomst och kan därmed kvittas mot andra kapitalutgifter(räntor).

Detta gäller inte KF, där dras en avkastningskatt direkt från kontot. Fördelen här är att du kan få ränta för aktier du lånar ut(blankare). Samt få tillbaka utländsk källskatt(i vissa fall).

Det borde vara stabilt under längre tid istället för att olika regeringar kan vara inne och pilla tycker jag, men du har rätt att det är svårt att förutspå hur olika sparformer kommer ändras i framtiden.

Fondkonto blir lite förmånligare när vinsten kommer upp i väldigt höga procentsatser (från och med 400%), för då är det värt att använda schablonmetoden istället. Om du köper en aktie för 1kr och säljer den för 2,7kr behöver du betala 3kr i skatt. Med schablonmetoden blir det 2,4kr eftersom du kan betrakta ditt inköpsbelopp att vara 20% av försäljningsbeloppet.
Om du kör väldigt riskfyllda aktier som tar ett tag innan de eventuellt går plus kan det vara bra. T.ex. biotechaktier i tidigt skede eller gruvbolag i tidigt skede. Om de går mot noll så kan du kvitta din förlust och om de går till oändligt så går din skatt asymptotiskt mot 80% av det du skulle betalat om du betalade 30% på vinsten på det vanliga viset.

ISK tappar i längden på grund av ränta på ränta effekten. Ska man ha pengar sparade i 50 år+ t.ex så tappas det jävligt mycket via ISK. ISK har det största övertaget över VP vid korta snabba uppgångar, helt mot hur du resonerar.

Detta förutsätter att man inte gör affärer och utlöser beskattning dock, men det är korrekt att det finns en sådan punkt där det blir mer lönsamt att ligga utanför givet detta. Var punkten ligger beror då på vad man tror att statslåneräntan kommer att vara över tid, givet oförändrad beskattningsmodell. Sedan kommer kalkylen att bli olika beroende på om man har ej utdelande fonder eller utdelande enskilda aktier, i och med att man inte slipper skatten på utdelningen även om man inte säljer aktierna.

Jo det är sant men tänkte 10-20 år med snitt på 8% så lär vi inte nå dessa % dock. Kanske vid 20 år iofs...

Precis som han under dig nämner beror det på vad du sparar i och om du kan använda kapitalet mot ränteavdrag
sen nämnde jag 10-20år, inte 50

Är det någon här som har någon erfarenhet av Resurs banks sparkonto? Är Resurs smidiga att ha att göra med, eller ska man satsa på en annan, t.ex. Carpays sparkonto (om man t.ex. redan har deras kort)?