Är det bara jag som känner av de tuffa tiderna?

Skulle nog besvarat denna kommentar tidigare,

sen är ju tomträtten det enda sättet för en kommun att faktiskt kontrollera upplåtelseformen. Säljer man marken så försvinner det instrumentet.

Tomträttsupplåtelse är numera rätt sällsynta även om det förekommer i de fall en kommun vill att någon ska bygga och vill ha kontroll över om det är hyresrätter. Alternativet är att någon annan "köper" tomträtten sas.

Sammanfattat: Ni har bedömt att styrelsen inte har mandat att köpa ut avtalet då det är för lång ROI? Samt att ni med 2% ränta på det lån som behövs inte räknar hem det. Är det en rimlig ränta?

Hur ser kreditinstitut på att låna ut till BRF:er med tomträtt? Där har du ju inte en fastighet som säkerhet och därmed borde även räntorna vara högre...

Tyvärr är mycket som säljs från stat och kommun underprissatt, vilket trots allt är emot all logik. Det bör ju säljas på marknaden och marknaden får betala det man är villig (och om ingen betalar det säljaren önskar så behåller man det).

Och då det är sjukpenning har man inte rätt att söka olika bidrag i form av boendestöd, merkostnader etc.

Jag får sjukpenning och jag önskar att jag fick 17.4k netto! Innan jag rapporterade in löneförhöjningar efter det att jag blev sjuk fick jag ut 13.5k och 14k varannan månad (eftersom de räknar dagar så är det inte en fast summa). Nu får jag ut 14k och 14.5k varannan månad netto. Och då det är sjukpenning har man inte rätt att söka olika bidrag i form av boendestöd, merkostnader etc.

Och som någon nämnt, 8.000:-/månad i hyra i en förort till Stockholm är inte dyrt då jag har en tvåa på 60 kvadrat. Och nej, jag äter inte för 3.4k/månad som konsumentverket säger. Rätt många andra kostnader har ju tillkommit som att alltid maxa högkostnadsskydd för allt och en hel del annat man varit tvungen att ändra på... t ex inköp av kombinerad tvättmaskin/torktumlare då det inte direkt är möjligt att använda tvättstuga längre... ja... listan kan göras rätt lång. Har dock ett netflix abonnemang jag ser som "lyx"... men man måste ha något för att inte gå helt bananas, tror ingen kan ligga merparten av tiden i en säng och stirra upp i taket och göra absolut ingenting.

Enligt Di så har matkassen blivit ~20% dyrare på två år. Detta skulle jag säga är det största problemet då det drabbar alla. Bra mat är dessutom något som är viktigt för samhället. Vi har nog med hälsoproblem redan.

Fäller ingen tår för dom som riskat och tagit topplån men nu drabbas även dom försiktiga låntagarna. Något måste göras och elefanten i rummet är priset. Vi borde kämpa för att få ner priserna. Ta bort ränteavdraget, sänka maxtaket, bygga mer (få det lönsamt igen) osv. Lön vs lånebelopp för bostäder i storstäderna är idag horribelt och ska du som ung komma in i marknaden blir risken för hög.

Sorry att jag inte svarat på ditt tidigare inlägg, jag har helt enkelt inte "orken" för jag blir för deprimerad av att prata om det (om ME). Kan tyckas trångsynt men har levt i detta (som anhörig bara då) så länge nu så jag måste verkligen försöka se mer positivt på saker och ting än vad jag gör (är alldeles för pessimistisk).

Måste bara flika in, boendetillägg? Det är inte samma sak som bostadsbidrag. Min sambo (med ME) har sjukpenning i särskilda fall och där får man ut 3 500kr i boendetillägg (100% sjukpenning) om man är sambo och jag tror...7k? Någonting, om man lever ensam. Får du inte det med vanlig sjukpenning utan bara sjukpenning i särskilda fall?

Boendetillägg kan ni få! Det har då jag!

Absolut, problemet är att bankernas kalkyl styr marknaden. Bara för att man själv är villig att göra en vettig kalkyl, så är tyvärr inte marknaden i helhet det. Vi stod i valet mellan att köpa eller inte köpa, (Stockholm...). Det fanns inte ett scenario där vi hade råd att köpa till en vettig kalkyl, och det kastet får vi stå nu.

Jag anser ju likt nån annan tidigare att man borde ha styrt det extremt mycket hårdare med amortering, ränteavdraget och/eller någon helt annan mekanism. Man borde aldrig ha låtit priserna skena gentemot medelsvenssons inkomstnivå.
Problemet man sitter i nu, är att man kommer fucka alla som redan köpt in sig om man börjar göra förändringar.

De flesta behöver inte maxbelåna sig för att få råd med en bostad om man inte vill, visst kanske man får bo mindre, längre bort eller spara ihop till högre kontantinsats än vad andra med samma inkomst gör men alternativet finns för de flesta. Har man 15% kontantinsats så får ett par med 33k var i månaden (runt medianlönen) låna över 4,5 miljoner hos vissa banker, det är galet mycket för den inkomsten och det finns gott om lägenheter i Stockholms Län som man kan få om man bara lånar 60% av det.

Jag tycker däremot man ska få låna mycket om man vill, kanske vill man ta risken att behöva leva snålt om räntorna går upp för man premierar boendet så högt? Kanske förväntar man sig att öka i lön mycket närmsta tiden så den risken blir låg för man bundit räntorna. Så länge vi ser till att bankerna använder riskkalkyler som gör att sannolikheten för systemkollaps är tillräckligt låg, med tanke på hur läget hittills varit och att vi nu kan ”se ljuset i tunneln” så verkar systemet vara ganska robust.

Jag tror du ganska fundamentalt missförstår mig? Jag säger ju just att man har sitt eget ansvar att välja hur mycket man vill låna.
Banken har sina gränser för deras risker men som individ måste man sen själv utifrån sina förutsättningar och risker sätta upp sina egna gränser.

Jag har inte heller pratat något om sjunkande värden på fastigheter vad jag vet?
(men jag tyckte @BasseBaba hade en poäng att det inte BARA handlar om räntorna när man kollar kalkyer!)

Håller för övrigt helt med om amortering: om det funnits såna slutamorteringsregler i botten så hade sannolikt inte priserna kunnat eskalera på samma vis som de gjort.
För mig personligen ingår i hela konceptet för ett lån att det är något som man strävar efter att betala av.
Dvs att låna en så stor summa att det inte finns någon rimlig möjlighet att någonsin kunna amortera av den under sin livstid är något som fundamentalt tar emot att göra för egen del...
Och allt man betalar av innebär ju en mindre summa att punga i räntor. Att bara ligga still och elda pengar i räntebetalningar livet ut är ju bara pengar i sjön - eller snarare i bankernas fickor)

Enligt Di så har matkassen blivit ~20% dyrare på två år. Detta skulle jag säga är det största problemet då det drabbar alla. Bra mat är dessutom något som är viktigt för samhället. Vi har nog med hälsoproblem redan.

Fäller ingen tår för dom som riskat och tagit topplån men nu drabbas även dom försiktiga låntagarna. Något måste göras och elefanten i rummet är priset. Vi borde kämpa för att få ner priserna. Ta bort ränteavdraget, sänka maxtaket, bygga mer (få det lönsamt igen) osv. Lön vs lånebelopp för bostäder i storstäderna är idag horribelt och ska du som ung komma in i marknaden blir risken för hög.

Absolut, problemet är att bankernas kalkyl styr marknaden. Bara för att man själv är villig att göra en vettig kalkyl, så är tyvärr inte marknaden i helhet det. Vi stod i valet mellan att köpa eller inte köpa, (Stockholm...). Det fanns inte ett scenario där vi hade råd att köpa till en vettig kalkyl, och det kastet får vi stå nu.

Jag anser ju likt nån annan tidigare att man borde ha styrt det extremt mycket hårdare med amortering, ränteavdraget och/eller någon helt annan mekanism. Man borde aldrig ha låtit priserna skena gentemot medelsvenssons inkomstnivå.
Problemet man sitter i nu, är att man kommer fucka alla som redan köpt in sig om man börjar göra förändringar.

Nja, det byggs ju inget nu. Varför? Jo för att produktionskostnader, materialpriser(import mestadels) och inte minst räntekostnader gör att kalkylen inte går ihop.

Sveriges bostadsmarknad måste reformeras. Varför skulle någon vilja betala 12k i hyra hos nyproduktion för en 2a i förorten med marknadshyra? När du får en 4a på Östermalm med kakelugn, stuckaturer och 3m i tak för 8k i den reglerade kön? Är du fackpamp får du förtur dessutom.

Det blir att luckra upp hyresregleringen helt, och dem flesta länder har redan lämnat reglerad socialism bakom sig sedan länge.

Alltid gött med marknadshyror, 18k för 5 kvm skrubb i ett kollektiv centralt i stan 😁

Fast ser vi de erfarenheter som vårt grannland i öst har av marknadshyrorna så är det knappast så. Vi skulle heller inte ha problemet med folk som hyr ut svart för att det är möjligt att tjäna en del på minst sagt shady uppgörelser.

Vi har väl en långt värre situation på andrahandshyresmarknaden idag? Sen är det ju så att hyrorna inte kommer bli mer än vad någon är villig att betala också?

Andrahandsuthyrning kan du ju bara stämma personen och få tillbaka pengarna i Sverige.... Orimliga hyror. Se eller vad detheter

Om det är andrahandsuthyrning av en hyresrätt. Om det är andrahandsuthyrning av en bostadsrätt får du inga pengar tillbaka enbart en framtida sänkt hyra och kommer med stor sannolikhet bli uppsagd och får flytta inom 4 månader.

Nej du får tillbaka pengarna på samma sätt som en hyresrätt. Det är ingen skillnad för båda faller under hyres lagen. Iaf om personen hyr ut fler än en lägenhet för då bedrivs näringsverksamhet

Vad kan du göra för att motverka din ockerhyra?

Kontakta oss på OrimligHyra – Har du hyrt en bostadsrätt i andra hand och betalat överhyra kan du inte ansöka om återbetalning. Vi kan hjälpa dig att sänka din framtida hyra men då föreligger det en risk att du blir av med hyreskontraktet.

https://orimlighyra.se/kunskapsbank/ockerhyra-for-bostadsratt...

Nej du får tillbaka pengarna på samma sätt som en hyresrätt. Det är ingen skillnad för båda faller under hyres lagen. Iaf om personen hyr ut fler än en lägenhet för då bedrivs näringsverksamhet

Menar öst som Asien?

Jag antar att det är Finland som avses med vårt östra grannland.

Du kan få bostadstillägg om du bor i Sverige, har aktivitetsersättning eller sjukersättning, vilket tyvärr inte inkluderar sjukpenning, din sambo kanske har aktivitetsersättning (?) Eller så finns det kanske något undantag för "särskilda" fall (?) Vet att det skiljer sig från bostadsbidrag som kräver att man har barn som bor hemma hos en eller är under 29 år. Storleken på tillägget varierar kraftigt, det kan vara allt från ett par hundra till ett par tusen... dina "inkomster" (inklusive kapital) ställs mot vilken hyra du har. Gjorde ett snabbt överslag och jag skulle vara berättigad till runt 800-1200:- i bostadstillägg om jag hade haft sjukersättning som ensamstående med en hyra på 8000. Sjukersättning berättigar även att man kan söka pengar från AFA om man haft ett arbete som haft avtal med dem, vilket ger en månadsersättning fram tills 66 års ålder. (pension)

Och då är vi trångsynta tillsammans, för det är förbaskat svårt att se positivt när fanstyget till Diagnos är inblandad. Kan inte sätta mig in i hur det är att vara anhörig... men vet med mig att "några" ur ens omgivning har riktigt svårt att ta till sig hur "handikappande" den är... dels för att den inte syns och dels för att de inte kan föreställa sig hur kroppen kan ta helt slut av att gå 50m i ett litet för snabbt tempo... eller råka stå upp lite för länge i en dusch. Så kan inte annat än att ge dig credits som faktiskt tagit till dig vad din Sambo faktiskt upplever.

Du har det på sjukpenning och inte sjukersättning/aktivitetsstöd? Det är en av orsaker varför flera "slåss" för att få sin sjukpenning omvandlad till just sjukersättning istället, dels vet man exakt vad man får ut samt får "rätt" till pensionärsrabatter och bostadstillägg etc som KAN lätta på ekonomin något. Även om sjukersättningen generellt är lägre än sjukpenningen är det även lägre skatt på sjukersättningen. Även merkostnadsersättning som kan hjälpa till med kostnader för främst mediciner, sjukresor etc... även om Försäkringskassan ofta väljer att inte godkänna speciellt mycket som gör det väldigt svårt för många att nå upp till minimumnivån för att få ut det lägsta beloppet ens. För att få ca 1000:- i merkostnadsersättning måste man komma upp i strax över 14k med godkända merkostnader.

Nja, det blir väl lite av en sanning med modifikation. Det är helt klart möjligt att bygga även nu och få ekonomi i projekten. Däremot kanske man ska fundera vad man bygger och hur det marknadsförs. Tittar vi just hyresrätter så ska man lyckas sjukt bra i sina projekt för att inte få lönsamhet... Men skillnaden är ju avkastningstiden jämfört med en BRF, där du får cashen in när det överlämnats till BRF.

Vi (jag och Ykalon) syftar på boendetillägg, det är inte samma sak som bostadsbidrag eller bostadstillägg (ganska rörigt men boendetillägg är någonting annat), det kan man få med sjukpenning. Men det lär bero på inkomst antar jag? Iom att du ändå har bra mycket mer i sjukpenning än vad min sambo har, men jag är inte alls säker.

Varför iaf vi ska försöka få sjukersättning framöver är för att sjukersättning är på väldigt mycket mer än sjukpenning, för någon som inte arbetat. Man får en riktigt kass ersättning med sjukpenning om man inte jobbat.

Finns fler fördelar med sjukersättning än det monetära... tryggheten i att veta vad man får varje månad och slippa all ångest av att FK kanske plötsligt nekar en sjukskrivning... att behöva "jaga" sjukskrivningar etc samt att man faktiskt kan söka t ex merkostnadsersättning, även om det tycks vara svårt att ens få minimumnivån godkänd samt bostadstillägg.

Lidl kör 20% rabatt på en stor del av sitt egna svenska märke Matriket under hela mars. Så ni som inte handlar där i vanliga fall kan ju passa på att testa deras sortiment.

Exempel från idag är mellanmjölk för 9,20kr och 2x5dl grädde för 35 kr. Köttbullar, 50kr för ett kilo.

Lidl kör 20% rabatt på en stor del av sitt egna svenska märke Matriket under hela mars. Så ni som inte handlar där i vanliga fall kan ju passa på att testa deras sortiment.

Exempel från idag är mellanmjölk för 9,20kr och 2x5dl grädde för 35 kr. Köttbullar, 50kr för ett kilo.