Hur planerar ni er ekonomi?

Ingen myt, majoriteten tjänar inte nog för att bli rika genom att jobba, finns undantag men de är få.

Sen krävs det enorma summor på att tjäna pengar på att enbart spara.

Investeringar är en helt annan sak, något jag inte nämnde.

Alltså är allt som anskaffas gemensamt efter att man blir sambo gemensam egendom (bohag inkluderar allt lösöre).
Undantaget är:
Gåvor med krav om enskild egendom.
Arv med krav på att det är mottagarens enskilda egendom.
Egendom som är avtalat inte del av bodelningen.

Rimligen ligger bevisbördan på den part som säger att det inte är för gemensamt nyttjande och det är inte helt tydligt. Således tolkar jag det du skriver är rakt motsats mot vad lagen säger.

Jag är dock ingen familjejurist. Avanzapodden har ett bra avsnitt om sambolagar och ekonomi med just en familjejurist.

absolut, sen beror det på vad man anser är att vara "rik". min sambo, är en riktig jävla hamster hon, när vi träffades var hon fan snål, de är lite mindre snålt nu. men hon, fan va hon kan "farma guld" asså. sen är hon en jävel på att titta på rabatter och erbjudanden i mataffären, och vilka butiker i vilken ordning osv för kortaste sträckan att köra å bränna minst diesel.. hade jag handlat så hade de lätt vart dubbelt så dyrt...

hur som haver, hennes sparkonto växer snabbare än mitt å då får jag ut 17K mer efter skatt än henne

Bohag, en bil t.ex. är inte bohag, en speldator m.m. är inte heller bohag:

Från Lawline:
Bohag definieras i 7kap 4§ 2st ÄB. Sammantaget betyder detta att du vid en eventuell skilsmässa har rätt till halva värdet av möbler, hushållsmaskiner och annat inre lösöre som är avsett för ert gemensamma hem. Inre lösöre kan exempelvis bestå av mattor, lampor, gardiner, en TV o.s.v. Dock med förutsättningen att det inte har använts uteslutande för den ena partens bruk eller huvudsakligen för fritidsändamål.

Bil är såklart undantaget, det var aldrig en fråga (omöjligt att vara flera juridiska ägare på ett fordon i Sverige med fordonsregistret).
Speldatorn faller nog till om det är fritidsändamål eller även använt för gemensamt bruk och bevisbördan ligger än en gång på den som ifrågasätter bedömningen att det är gemensamt bohag. T ex kan datorn vara ämnad för gemensamt bruk.

Här är en mall jag satt ihop från lite olika mallar. Har lite mer uppgifter i min egen men de kändes inte relevanta så tog bort dem.

https://docs.google.com/spreadsheets/d/e/2PACX-1vS5XTE_tRWP9b...

Tack , grymt upplägg precis sånt här man va ute efter att specca upp väldigt bra och man ser överskådligt.

Grymt jobbat med den

Skickades från m.sweclockers.com

Tack 😊👍

Vi är gifta och har allt gemensamt, alla pengar åker in på gemensamt konto (som vi har varsitt kort till). Därefter överförs automatiskt samma summa varje månad till Lysa, en ISK-fondrobot med fördelningen 75% aktier/25% fonder. Sedan betalas fasta och rörliga kostnader. Finns pengar "över" så sätter jag in dem på ett extrakonto med en liten buffert, ifall något oförutsett händer. Finns det i sin tur pengar över på det kontot så överför jag dem manuellt till Lysa då jag tycker att pengar ska vara verksamma.

Målet kortsiktigt är att höja den fasta insättningen i takt med att våra inkomster ökar och våra omkostnader sjunker, just nu sitter vi t.ex. fast i några bindningstider och en bil som är dyrare än vad som behövs. Långsiktigt så kommer vi inte göra någonting med pengarna på 10+ år, vill att de ska börja röra sig själva bra först med kapitalvinster. Målet är såsmåningom att köpa bra bostadsrätt/villa utan att vara för belånad, och kunna jobba mindre för att vara med familjen och göra annat istället.

Hur löser ni det gemensamma sparandet med Lysa? Har ni varsitt konto eller?

@DavidtheDoom:

Det finns bara ett Lysa-konto, som vi äger tsm. Antar att det tekniskt sett är skrivet på mig, men det spelar ingen roll varken för mig eller för henne.

Det är relevant för skatten som dras på individnivå men kanske inte påverkar slutsumman. Är ni gifta låter det helt klart som att det är lite struntsamma rent ekonomiskt, vid eventuellt (oplanerat) uppbrott är det såklart viktigt att det judiskt är klart att pengarna splittas. (Antar jag?).

Rik: När man tjänar pengarna snabbare än man kan spendera dom

Blir nyfiken; varför så precisa procentantal?

Bästa tipset är väl "Lev efter ditt sparande, spara inte efter ditt levande".
Skriv upp alla dina tänkbara utgifter på papper/datorn så att du får en fingervisning vad det är som kostar per månad. Många banker har en bra funktion för detta i sin app till telefonen där den till största del per automatik kategoriserar alla utgifter och man får en snygg och överskådlig graf varje månad (Utgår från att man betalar det mesta med kort).
Dra ner på det som känns onödigt och sätt upp ett rimligt sparande, börja med små steg och kolla därefter upp alternativ så som ISK/Fonder osv. Plötsligt har det gått ett år och du har förhoppningsvis fått ett sparkonto att vara stolt över
Se även över hur mycket du har att "leva" på per dag genom att t.ex. dela summan du har över (efter att du lagt undan på sparande) att spendera med 30 (en månad) så blir det enklare att hålla koll på dagsutgifterna i huvudet, det som blir kvar i slutet av månaden kan du köpa nåt kul för eller lägga undan.

Vi kör likadant, vi är dock bara sambos och inga barn, och jag har en bruttoinkomst på 3-4ggr min sambos. 90% går ändå till gemensamma grejer (bostadsrätt). Vi körde först uppdelat kring % av inkomst osv, men efter ett par år tröttnade jag på administrationen med kvitton och vem som lagt ut för vem osv.

Månadspeng är perfekt, då vet man exakt vad man har. Större och dyrare privata inköp som den ena kanske har mer glädje av går dock att argumentera för att få spons från det gemensamma till någon del.

Tråkigt om tråden dött ut 🙂

Jag märker att jag (och min partner) är bra på att spara månad till månad men sen är jag också bra på att bränna pengar på större projekt ett par gånger om året, en del som genererar lite pengar men mest sånt som inte direkt genererar pengar men ev kan behålla visst värde (renoveringar på boende och i mindre utsträckning bilbyte och teknik).

Det innebär dock att vi inte har något direkt långsiktigt sparande alls (skönt nu när börsen dyker med tråkigt annars).

Vad tycker ni andra om det? Vi är i dryga 30-årsåldern båda två.

Vad är ett långsiktigt sparande egentligen? Vi sparar pengar som vi använder till nått vid någon tidpunkt, när den är vet jag inte. Gillar att ha en hel del pengar på kontot som buffert men planen är ju att allt ska konsumeras under vår livstid.

När min flickvän (numera fru) flyttade till Sverige hade vi haft ett långdistansförhållande i 18 månader. Vi skaffade gemensam ekonomi direkt. Hon var då ömsom studerande ömsom arbetande och jag studerade fortf. på universitet. Vid den här tiden hade jag ~10 000 SEK i månaden i disponibel inkomst och hon ~18 000 SEK, om jag minns rätt.

Något år senare tog jag examen och vi gifte oss. Nu har jag en disponibel inkomst på ~27 000 SEK och hon på ~20 000 SEK.

Inget har förändrats. Pengarna går fortf. in på "mitt konto" och hennes Internetbank och betalkort är kopplat till samma konto. Eftersom hon bytte land när hon flyttade till Sverige har hon inget gammalt sparande, fonder från när hon var barn, osv. utan allt sånt står jag för och vi har startat några olika sparanden ihop.

TL;DR -- Vi har haft alla pengar gemensamt sedan vi flyttade ihop och det enda som är delat är att vi har några tusenlappar var i "fun money" varje månad som den andre inte får pilla på.

Så år det ju men många tänker sig nog att man ska spara till pensionsålder alternativt spara pengar i aktier/fonder som man "aldrig rör" utan lever på avkastning, iaf inom FIRE rörelse osv.Många tänker nog även att man ska lämna efter sig till eventuella barn.

Vad är motiveringen till att inte ha alla pengar som "era" istället för att var och en har egna pengar?

Min egna åsikt är att det känns konstigt att leva ihop, dela på så mycket, men sedan ha separat ekonomi. Hur tänker ni kring detta?