Vad har ni i lön?

Gissar att bolånet kanske blir lite dyrare om du byter arbetsgivare, om du nu inte håller dig inom samma bransch

Grattis till villan!

Alder: 24
Titel: Software Engineer (Fullstack, .NET/C#/Azure/Entity osv)
Plats: Edinburgh, UK
Tid pa nuvarande plats: 1 ar
Tidigare Erfarenhet: 4.5 ar som Utvecklare i Sthlm
Utbildning: Gymnasie utb. (Design och Webbutveckling)
Nuvarande Lon: 34.5k/man

Ar sjalvlard och alltid suttit o skapat spel, hemsidor m.m. Min gymnasie utb var skit men lyckades fa ett ratt bra jobb som Junior Utv och darifran jobbat mig uppat. Ingangs lon 18k i Sthlm. Slutade pa 28k efter 4.5ar. Visste att ja kunde fa mer om ja bot jobb, men mer an det sa flytta jag aven land. Flyttade till Skottland och hade ingang pa 33k efter lite forhanlding. Fick precis min hojning till 34.5k. Har en till lonereview i december so mojligt o fa mer da. Ar ratt nojd pa vart jag kommit for min alder sett till alla jamnariga man kanner faktiskt..

Ligger dock under medlet for vad jag gor/kan. Framst for jag inte har utbildning antagligen. Men alla man pratar med sager att utbildning knappast spelar roll inom IT savida du inte jobbar med svara algoritmer m.m.

@Species8472: Klart det är mitt val:) Men gillar semestrar och resor och med fru och två barn så kostar det:)

@Hymer: Man gör som man vill, belåtenhet är rikedom för mig. Men inget bygger en aktieporfölj så som tid samt risk gör.
Har du tid kan du ta risk och tid har du medans du är ung.

Förmånsbeskattas just nu inte för bolånet, vi har bara ”bästa kundränta” så det skulle nog bli långt mkt billigare om jag bytte inom samma bransch. Swedbank har tex 0.02% på första 2m och sen 0.5 på allt utöver det medans jag idag har 1.10%.

Hoppas du inte studerar ekonomi om du nu inte bara får bidragsdelen

Finns inget sparkonto mig veterligen som ligger högre än inflationen (som har statlig insättningsgaranti).
Bättre att ha pengar där än på ett konto som har 0% ränta i alla fall
Hade rekommenderat Hoist eller sevenday för att få upp procenten lite.

Absolut! men då har vi gått ifrån det 100% säkra sparande som är sparkonto

Finns inget som är 100% säkert. Vågar säga att en indexfond med sparhorisont 5-10 är det säkraste för att säkra och utveckla en investering. Ett sparkonto med <2% gör du reell förlust varje år.

Skickades från m.sweclockers.com

Ska man vara krass så är en indexfond inte 100 % säker. Historiskt sett har man alltid gått plus och troligtvis stämmer det även inom en överskådlig framtid. Men att det är 100 % säkert? Nej.

Visst förlorar man lite pengar om man har de på ett sparkonto men då kan man ändå räkna ut hur mycket som förloras varje år och det ger en viss trygghet. Och som sagt, har man en kort sparhorisont kan det rentav vara dumt att lägga pengarna i en indexfond.

Sa inte att det var 100% säkert. Om en väl balanserad indexfondsportfolio, spritt globalt, sverige, large cap, midcap, microcap, etc så ska det mycket till att du ska förlora dina pengar på en lång sparhorisont. Att den globala världsekonomin havererar, då är ditt sparande ditt minsta problem.

Skickades från m.sweclockers.com

Köper ingen skit utan jag köper det jag vill ha, Cashade en splitterny hoj här om dagen. Det hade jag aldrig kunnat göra om jag prioriterat sparande.

Tar med frugan ut och käkar ofta, ungarna får det dom vill. Tar med familjen på flådresor osv.

Som sagt jag prioriterar min tid när jag är ung,

Skickades från m.sweclockers.com

Inflationen gör väl även själva lånet billigare, dvs lätta att betala tillbaks. Att 40- och 50-talisterna äger sina boenden är inte bara resultatet av hårt arbete utan även att inflationen betalde av en stor del av lånen samtidigt som sjunkande ränta ökade värdet på kåkarna. Har dock aldrig själv haft några studielån så vet inte i vilken mån det ev är inflationssäkrat men historiskt har väl de lånen haft väldigt generösa villkor. Kanske att vi börjar komma lite från trådens ämne nu dock