Bevisa pengars urpsrung vid lösning av lån

För att det är banken som har pengarna.

Skickades från m.sweclockers.com

Osäker på om den här tråden hamnade i rätt forumdel, men det kändes passande.

För två år sedan köpte jag och sambon en bil tillsammans. Jag stod för 25% av beloppet. Idag så har vi separerat och jag har blivit utköpt med 25% av bilens ungefärliga dagsvärde.

Jag har ett privatlån/blancolån hos Ica-banken som togs när jag köpte min förra egna bil, som jag helt enkelt fortsatt betala på eftersom inbytet av min bil utgjorde mina 25%. Det lånet vill jag idag lösa rakt av och summan från utköpet är mer eller mindre exakt vad som är kvar på lånet, så inga konstigheter.

Saxat från Ica-banken:

Min fundering är då vad jag bör skriva upp för dokument. Kan det räcka med något åt det här hållet:

Person X köps härmed ut från Bil Y av person Z för SUMMA motsvarande de 25% som erlades vid inköp.

Därefter personnr, datum, underskrift m.m.

Jag ska såklart ringa till banken imorgon, men tänkte att man kunde vara lite förberedd och ha det klart så man slipper ringa fler ggr.

Jag betalade kontant genom att göra en överföring direkt ifrån mitt bankkonto till bilhandlarens. Motsatsen till kredit alltså.

Skickades från m.sweclockers.com

För att det är banken som har pengarna.

Skickades från m.sweclockers.com

Jobbade han på Swedbank? 😂

Skickades från m.sweclockers.com

Banken var stängd och jag ville vara förberedd för att göra det så smidigt som möjligt när jag ringde in. Fungerade uppenbarligen ypperligt eftersom jag fick flera snabba svar och hade ett färdigt, godkänt underlag jag kunde bifoga redan under första samtalet med banken när dom öppnade dagen efter.

Trist inställning tycker jag

Säg att du har sparat din veckopeng i x antal år, inget de kan motbevisa.

The woman at the centre of the UK’s first McMafia-style “dirty money” investigation, who has a £1.6m-a-year Harrods spending habit, has been unmasked as Zamira Hajiyeva, the wife of an Azerbaijani banker jailed for defrauding his state-owned bank out of hundreds of millions.

The court of appeal has lifted a veil of secrecy to allow the publication of details of the UK’s first unexplained wealth order (UWO), in which the National Crime Agency alleges that stolen funds were used to buy a £11.5m, five-bedroom property in Knightsbridge, 100 yards from the doors of Harrods. The court heard that Hajiyeva spent £16.3m at Harrods between 2006 and 2016.

The NCA also claims suspect cash funded the £10.5m purchase of Mill Ride golf and country club in Ascot via a company based in Guernsey. The Knightsbridge home was allegedly bought via a firm in the British Virgin Islands, which the NCA alleges is controlled by Hajiyeva.

Hajiyeva’s lawyers had convinced a judge to impose reporting restrictions that prevented the woman, her husband, his bank or their nationality from being reported. Until the lifting of the anonymity order on Wednesday lunchtime, Hajiyeva could only be referred to as “Mrs A”.

Hajiyeva is the wife of Jahangir Hajiyev, 57, the former chairman of the state-owned International Bank of Azerbaijan. In 2016 he was sentenced to 15 years in jail for defrauding the bank out of up to 5bn manat (£2.2bn).

på jobbet har vi en nyanställd kille som får agera "springpojke" och hämta lunch till alla.
Så varje dag får han en massa swish från oss på 55:-

Han berättade att banken ringde honom för att kolla upp vart alla pengarna kom ifrån.

Så lite koll har de även på små summor.

Billig lunch dock ’a 55kr 2019!
Vart behöver man bo för att äta såpass billigt ?

Nära McDonalds/Burger King/Subway. Du vet den där supernyttiga maten vi alla bör få i oss dagligen.

Fick brev från swedbank för något år sedan där jag skulle redovisa min livshistoria p.g.a.. penningtvätts lagarna (har bara fått den från swedbank). Ignorerade det och fick en påminnelse som jag också ignorerade sen låste dom mitt konto.

Och hur kan de lita på att det som berättas är sant?

Om någon inte har rent mjöl i påsen så kan de ljuga rent vilt och banken blir inte klokare.

Jag betalade av ett lån på 200k var ingen som frågade nått. Jag var visserligen där personligen och jag framstår inte som en gangster antar jag?

Skickades från m.sweclockers.com

Om banken går efter utseende, klädstil, personlighet och social kompetens så skulle varje lilla gangster-liga med lite IQ kunna sätta in pengarna. Tänker er något i stil med "Snabba Cash" om ni läst boken. Tror banken hoppade rutinen för dig, och hade det visat sig i efterhand att det inte var legitima pengar så hade den personen varit i trubbel.. Att lämna dessa regler till vanliga Svenssons som jobbar på bank och de ska bedöma personer själv person till person så är det dömt att gå åt skogen hehe.

Jag minns redan för typ 10 år sedan hur jag var tvungen att deklarera var pengarna kom ifrån när jag satte in pengar fysiskt på banken när man sålt en dator, kamera, objektiv eller liknande (innan Swish-eran). Tror det gällde belopp högre än 5000 kr, kanske 10 000 kr. Och det har väl bara blivit hårdare tag sen dess.

only human...lika regler för alla men inte när människor bestämmer antar jag. kolla alla banker hur mkt tvättade pengar som slinker igenom så nog lyckas dom alltid.

"Att lämna dessa regler till vanliga Svenssons som jobbar på bank och de ska bedöma personer själv person till person så är det dömt att gå åt skogen hehe."