Orimliga priser på bostadsrätter?

En anledning till att mindre bostadsrätter, ettor oftast, många gånger har ett högre kvadratmeterpris är ju för att avgiften ofta är mycket låg.
Tittar man på två likvärdiga lägenheter men där den ena har 1000kr mindre i avgift per månad så kommer banken tillåta ett mycket högre lån på den lägenheten kontra den med högre avgift. 1000kr / månad motsvarar ju räntan för nästan en miljon med dagens räntenivå. Sen om det är vettigt eller inte tänker jag inte ge mig in i, men att det är så är något som både bankman och många mäklare bekräftat för mig.

Känner mig i princip helt övertygad att folk har råd så länge de får behålla sina jobb. Bankernas krav just nu är typ kalkylränta 7% samt 2-3% amortering årligen, högre krav än så hade varit löjligt. Problemen lär framstå om det blir någon form av enorm ekonomisk kris med hög arbetslöshet/sjunkande löner.

Blir nog lite liknande resultat dock. Här har de nästan enbart byggts hyres, hus som byggdes för flera år sen har fortfarande problem att få kunder fast det är "brist" på bostäder (ingen stannar mer än någon månad, det sägs varit så många flyttningar att det snart måste renoveras). Två hyreshus blir klara i år, ett hade inflyttning i juni och folk har redan börjat flytta ut pga hyran. Andra huset har nära på noll bokningar.

De tar 10-12k för treor på 80kvm i de nya husen.

3a bostadsrätt ligger atm ute för 120k och lär gå under 200k.

efterfrågan styr väll marknaden antar jag? är mest intresserad över att alla max belånar sig utan att kolla längre än näsan räcker. vet folk som innan ränte lagarna kom igång drog och max belånade huset/lägenheten för att flasha med någon ny bil på uppfarten eller liknande. folk berättade stolt om sin nya bil som banken äger.
jag själv betalar bara ränta just nu för att jag tog bort del lån på 200k som jag pyntade in. köpte huset för ca 4 år sedan och har redan betalat av nästan 700k på lånet. en stor del tog vi i början med ca 400k.
jag HATAR att ha lån...kanske märks? min bankdam tycker att jag är lite ovanlig men smart för de flesta vill ha mer lån medan jag hela tiden strävar efter att minska det.

I sin ständiga strävan att hålla nere sin egen månadsavgift och uppe sin egen bostadsrätts marknadsvärde övertrumfar styrelserna idag varandra med för låga avgiftsnivåer, extrema avskrivningstider, underhåll bokförs som investering istället för kostnad m fl. metoder. Det är bara kolla boksluten över många av dem nya bostadsrättföreningarna som skapats speciellt i Stockholm dem senaste åren. Många har armorteringstider på 500år med dagens nivåer, dem drar givetvis nytta av undantaget från armorteringar i nyproduktion.

Undra hur det blir efter några år när börjar bli dags att amortera ner föreningslånen samtidigt som räntorna kanske stigit några procentenheter. Vad tror du händer med marknadspriset?

Jag är rädd för Svenska banker som har en övervikt av sin totala utlåning i bostäder, nybyggnation framförallt. Tiden för kreditförluster kommer aldrig vara större än nu efter den massiva kreditexpansion som varit dem senaste 5-8åren. Först nu har dem blivit lite hårdare.

Varför i centrum? Finns säkert bra områden lite längre bort som har bra mycket lägre priser och finns det verkligen inga lediga studentlägenheter alls? Eller du bara kollar i centrum där med? Vet att i England tex är det många som hyr ett rum i villor istället för studentlägenheter. Kolla om det finns liknande i området du är intresserad av eventuellt sök efter folk som hyr ut extra rum?

Edit: Lade till "lediga" studentlägenheter.

Skönt att du lyckades ta dig igenom studierna utan lån @Baxtex men om vi tittar på den andra sidan av myntet. Om jag med min livssituation gjort som dig hade det kostat mig en hel del pengar varje månad.

Jag har precis kortat min restid till/från jobbet från ca 1 timma om dagen till 10minuter. Den extra timmen jag jag slipper pendla varje dag kan jag göra annat på, t ex jobba. Om vi bara leker med tanken att jag jobbar dom extra 20 timmarna. så pratar vi om flera tusen i månaden. dessutom slipper jag en bilkostnad på över 3000kr i månaden som jag hade innan. Räknar man på det sättet så blir en lägenhet i centrum inte så dyr för någon som arbetar.

@BergEr: Här får du ett helt hus för 5-8k i månaden, ändå hyr folk de få nybyggda lägenheterna som finns och köper de få nya bostadsrätterna som finns. En del verkar inte riktigt se att hus är billigare, alla har ju förvisso inte insats och inkomst för att kunna få lån, men de nybyggda bostadsrätterna som gick är ju t.ex. drygt dubbelt så dyra som de äldre som kommer på marknaden regelbundet. Hyra i en mindre stad/ort är en förlustaffär ofta, men i medelstora och stora kommuner är det ofta billigare att hyra, särskilt små bostäder.

Kalix har fortfarande avbefolkning, så att folk flyttar kan också höra ihop med att folk flyttar från kommunen. Några hittar säkert också hus för lägre månadskostnad. Du kan ju bygga ett nytt hus själv och hamna på mindre än 10k i månaden med ränta, amortering, vatten och avlopp, sophämtning, och drift om du köper en vettig tomt i en mindre kommun eller ort. Är det alternativet till en större lägenhet så är det såklart att vissa kommer ta det alternativet också

Det är dock skapligt mycket billigare att enbart åka med Upptåget.

Hur som finns gott om bostadsrätter för 1,2-1,6 miljoner inom Uppsala tätort. Om du nu vill ha en enrummare upp till en tvåa.

Du kan säkert hyra ett rum km från skolan för 2,5-4k också. Finns t.ex. större studentlägenheter, treor och fyror som behöver fyllas, och som hyresgästerna inte har råd med utan inneboende.

De som sätter de bundna räntorna är självklart medvetna om att det egentligen bara finns en väg för räntorna. För att du ska tjäna på att binda måste du veta något som de inte vet eller ha en jäkla tur. I längden är alltid rörligt billigast, bankerna tar ut en riskpremie om man väljer att binda lånet.

Idioter finns dock överallt så bara för att du bor i ett finare kvarter så slipper du inte bilbränder.
Händer kanske inte lika ofta men händer fortfarande ibland.

Men jag förstår vad du menar, dock är det svårt att som student välja och vraka vilket område man vill köpa en bostadsrätt i.

Nej då. Den haltar inte ;). Mitt svar handlar mer om att det inte är så intressant att ta fram någon som ligger på rank 7 eller liknande som exempel för hög belåning. Inlägget jag svarade på tog nämligen upp som punkt att Sverige kommer upp som varnande exempel.

I just det sammanhanget är det rimligt att belysa att vi inte lyfts fram som exempel för att vi har hög belåning. Där finns flertalet bättre exempel för att visa på hög hushållsbelåning så där kommer vi sällan upp i nå rampljus.
Men vi lyfts fram som exempel ändå - det stämmer. Men det är alltså inte för belåningens storlek utan på på den procentuella ökningen av belåning som är av intresse här. När finansinstituten i andra delar av världen varnar så är det alltså denna del de pratar om.

Huruvida vi sedan är högt belånade eller ej är en lite annan fråga. Jag motsätter mig inte det du säger, men har alltså inte riktigt svarat på den delen i tidigare inlägg heller.

Jag tycker inte priserna är orimliga. Det finns ju trots allt en brist på bostäder och folk verkar ju vara villiga att betala de priser som sätts.

Det jag däremot tycker är orimligt är att det ska vara så svårt att få ett lån idag. Många skulle utan problem ha råd att betala sina lån - men får ändå inte låna pengar. När jag tog bostadslån för ett och ett halvt år sedan skulle jag behöva klara en ränta på 8% och därtill bara få låna fem gånger min årsinkomst. Amorteringskravet som kom ett år senare har gjort det ännu svårare att ta lån (även om jag tycker man bör amortera).

Det som man borde titta på är att göra det lättare att ta lån - men också titta på hela hyresmarknaden. Egentligen är det ganska dumt att man som ungdom ska behöva köpa för att överhuvudtaget kunna få en lägenhet (i Stockholm).

Nej, det skiljer inte en spänn så länge som man åker på periodkort med UL:s regionbussar Västerås - Uppsala och inte behöver något VL-kort för anslutningsresa.

Min första lägenhet jag köpte dubblerades i värde på 5 år. Den andra jag köpte gick upp 20% för att sen gå ner igen till nästan samma nivå som jag köpte den för så det verkar svänga en hel del.

Buss i drygt åtta mil? Tar förvisso bara 1 timme och 20 eller 30 minuter och eftersom det är byte tar väl tåget samma. Själv hade jag nog föredragit tåg i drygt 30-40 min hur som. Ska du åka tåg hela vägen mellan Västerås och Uppsala behöver du inget VL-kort (eller UL-kort) om du vill komma undan lite billigare

Yeeees! Jisses vad jag håller med dig!

Det där ränteavdraget är inte bara svårförsvarat ideologiskt av alla partier.
Det är dessutom skadligt för svensk ekonomi eftersom att det ökar på belåningsrisker utan att ge några som helst fördelar. Plus då att vi använder skattepengar för att betala folks räntor på frivilliga lån. Som då bara gör att folk lånar mer och därmed går det ännu mer skattepengar ner i det hålet.
Urk vad jag ogillar ränteavdraget. Och inget parti vill faktiskt ta sig an problematiken

Edit:
Eller ja, hugger man bort ränteavdraget på stört så tror jag det kan skada ekonomin rätt ordentligt också. Men en snabb nedtrappning så att vi är av med skiten på 4 år iaf.

bor själv i "finare" kvarter, här har fyra personer i närtid fått vapen uppkört i ansiktet i egna hemmet för att buset ska stjäla bilen på parkeringen. Tar nog hellre en och annan bilbrand.